Questions fréquentes

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel qui vous accompagne dans l'organisation, l'optimisation et la protection de votre patrimoine. Contrairement à un banquier ou un assureur, le CGP adopte une vision globale de votre situation.

Il analyse l'ensemble de vos paramètres (familiaux, fiscaux, professionnels, juridiques) pour vous proposer des stratégies cohérentes et adaptées à vos objectifs de vie.

Non, il n'existe pas de patrimoine minimum pour bénéficier de nos conseils. Nous accompagnons des clients à différentes étapes de leur vie patrimoniale, qu'ils souhaitent constituer, développer ou transmettre leur patrimoine.

L'essentiel est d'avoir des projets, des objectifs ou des questions sur votre situation financière. Notre rôle est de vous aider à prendre les bonnes décisions, quel que soit le montant en jeu.

Le premier rendez-vous est un échange sans engagement d'environ une heure. Nous prenons le temps de comprendre votre situation actuelle, vos objectifs et vos préoccupations.

C'est un moment d'écoute mutuelle : vous nous exposez vos attentes, et nous vous expliquons notre méthode de travail. À l'issue de cet entretien, nous vous proposons une lettre de mission détaillant notre accompagnement.

Votre dossier est suivi par un expert patrimonial dédié. Nous avons développé la culture de l'interlocuteur unique, gage d'efficacité : vous n'avez pas à réexposer votre situation à chaque échange.

C'est lui qui identifie les compétences internes nécessaires à la mise en œuvre de vos projets, et qui reste garant de la cohérence de cette mise en œuvre comme de son suivi dans la durée.

Nous vous indiquons notre rémunération avant toute décision de votre part. Selon la mission, elle peut prendre deux formes, éventuellement combinées :

• des honoraires, selon un tarif convenu à l'avance dans la lettre de mission (audit patrimonial, étude fiscale, accompagnement transmission) ;
• des commissions versées par des établissements partenaires (entreprises d'assurance, sociétés de gestion) lors de la souscription d'un contrat ou d'un produit que nous vous avons conseillé.

L'existence, la nature et le montant de ces commissions, ou à défaut leur mode de calcul, vous sont communiqués avant toute souscription. Parce que nous pouvons percevoir de telles commissions, notre conseil en investissement est fourni de manière non indépendante au sens de la réglementation.

Un conseiller bancaire exerce au sein de l'établissement qui l'emploie et propose en principe les solutions de cet établissement.

Arkalyans n'est détenue par aucune banque, assurance ou société de gestion et ne conçoit aucun produit : cette indépendance capitalistique lui permet de bâtir son conseil à partir de votre situation et de vos objectifs. Au sens de la réglementation, son conseil en investissement est fourni de manière non indépendante : il repose sur l'analyse d'un éventail restreint de solutions, proposées par des établissements avec lesquels Arkalyans a conclu un accord, et Arkalyans peut être rémunérée par des commissions versées par ces établissements. Ces établissements et ces rémunérations vous sont indiqués avant toute recommandation, dans le document d'entrée en relation et la lettre de mission.

Bien que notre cabinet soit implanté à Paris 1er, nous accompagnons des clients dans toute la France grâce aux outils de visioconférence et de signature électronique.

Nous privilégions néanmoins les rencontres en personne pour les moments clés de la relation : premier rendez-vous, présentation des préconisations, points annuels de suivi.

Arkalyans est une société immatriculée au Registre du commerce et des sociétés de Paris (RCS Paris n° 109 564 526).

• ORIAS : immatriculée sous le n° 26012232 (vérifiable sur www.orias.fr), en qualité de conseiller en investissements financiers (CIF) et de courtier d'assurance (COA)
• Adhésion professionnelle : au titre de son activité de CIF, adhérente depuis le 17 septembre 2026 de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP), association professionnelle agréée par l'AMF
• Autorités de contrôle : AMF (conseil en investissements financiers) ; ACPR (courtage d'assurance)
• Assurances : responsabilité civile professionnelle et garantie financière souscrites auprès de MMA IARD

Le détail de notre statut réglementaire à jour figure dans nos mentions légales.