Audit de coûts patrimoniaux
La traque méthodique des frais qui érodent silencieusement vos contrats d'épargne et d'investissement.
Assurance-vie, PER, comptes-titres, contrats de capitalisation : les actifs détenus au travers de contrats supportent un véritable millefeuille de frais — d'entrée, de gestion, d'arbitrage, de mandat, sans oublier les frais internes des supports d'investissement. Cumulés, ils amputent significativement la performance. Notre audit les met à plat, les compare au marché et identifie les économies immédiatement actionnables.
Ce que vous obtenez
- L'inventaire des frais de vos contrats patrimoniaux (assurance-vie, PER, comptes-titres, capitalisation)
- Le décryptage du millefeuille : frais d'entrée, de gestion, d'arbitrage, de mandat et des supports (UC, fonds)
- La comparaison de vos conditions aux meilleures références du marché
- Le chiffrage des économies annuelles et un plan de bascule actionnable
Des économies récurrentes potentielles qui, selon les situations, peuvent couvrir tout ou partie du coût de l'audit.
Cet audit porte exclusivement sur les actifs patrimoniaux détenus indirectement via des contrats. Il ne couvre pas l'immobilier détenu en direct, les titres au nominatif, les frais bancaires liés aux moyens de paiement courants, ni le financement (crédits). Les supports d'investissement logés dans ces contrats comportent un risque de perte en capital.
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Un premier échange sans engagement pour évaluer vos besoins et vous présenter notre méthodologie.
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