Experts-comptables : le conseil patrimonial,
le prolongement naturel de vos missions existantes
Cession, trésorerie, transmission, retraite : vos clients vous en parlent déjà. Travailler avec un expert patrimonial (conseiller en gestion de patrimoine) indépendant capitalistiquement (non détenu par une banque, une assurance ou un fonds d'investissement) vous permet d'y répondre, sans quitter votre cœur de métier ni perdre la main sur la relation.
Chez le dirigeant, tout se tient
Pour un chef d'entreprise, la société représente souvent l'essentiel du patrimoine et des revenus du foyer. Rémunération, dividendes, trésorerie, holding : chaque décision prise au bilan a une conséquence privée. C'est à vous qu'il pose d'abord la question.
Les situations qui doivent vous alerter
Vous les voyez passer avant tout le monde : à la clôture, dans la liasse, lors de l'entretien annuel. Chacune justifie un regard patrimonial. Il suffit de nous la signaler, avec l'accord de votre client.
Côté patrimoine professionnel
- Un projet de cession, même lointain
- Une trésorerie excédentaire qui s'accumule
- L'acquisition des locaux professionnels
- L'entrée ou la sortie d'un associé, un pacte à revoir
- Un dirigeant sans protection prévue en cas de décès ou d'incapacité
Côté patrimoine privé
- Des capitaux à réorganiser au-delà de 200 000 € (héritage, vente, liquidités)
- Un patrimoine immobilier qui approche le seuil de l'IFI (1,3 M€ net)
- La vente prochaine d'un bien immobilier
- Un projet de donation ou une question de succession
- Le souhait de mieux protéger son conjoint
Côté revenus et fiscalité
- Une tranche marginale d'imposition à 30 %, 41 % ou 45 %
- Des revenus fonciers importants
- Une inquiétude sur le niveau de la future retraite
- Une épargne abondante mais peu diversifiée
Ce que le cabinet gagne à travailler avec un CGP indépendant capitalistiquement
Beaucoup de cabinets ont envisagé d'internaliser la gestion de patrimoine. Peu y trouvent leur compte : le métier est réglementé, chronophage et éloigné de la production comptable. Un partenaire indépendant capitalistiquement (non détenu par une banque, une assurance ou un fonds d'investissement) vous apporte l'expertise, sans ces contraintes.
Répondre sans internaliser
Le conseil en investissement relève de statuts réglementés et d'obligations propres. Vous n'avez ni à recruter, ni à porter ces agréments : vous répondez à votre client en vous appuyant sur un spécialiste.
Vous gardez la relation client
Nous intervenons à votre demande, sur le périmètre convenu avec vous. Vous restez l'interlocuteur de référence du dirigeant. Notre premier client, c'est le cabinet : toujours partenaire, jamais concurrent.
Un conseil sans produit maison
Cabinet indépendant capitalistiquement (non détenu par une banque, une assurance ou un fonds d'investissement), sans gamme propre ni objectif de placement : nos recommandations partent des besoins de votre client et puisent dans un univers ouvert, financier, immobilier et non coté.
Des préconisations qui passent par vous
Holding, société civile, évaluation de titres, engagement Dutreil : une stratégie patrimoniale se traduit souvent par des opérations où votre expertise reste indispensable. Vous en gardez la mise en œuvre.
Un temps investi limité
Le conseil patrimonial est une mission longue et intime. Votre rôle se limite à repérer la situation et à faire le lien ; nous prenons en charge l'analyse, les rendez-vous et le suivi.
Un client mieux accompagné, plus fidèle
Un dirigeant suivi sur son patrimoine professionnel et privé perçoit un cabinet qui voit loin. La relation de confiance s'en trouve renforcée, et la recommandation aussi.
De la stratégie au suivi
Une approche globale en trois temps. Vous maîtrisez le conseil au client et les actes qui en découlent ; nous construisons, ou co-construisons avec vous, l'étude qui lui est présentée.
1. Audit et stratégie patrimoniale
Situation familiale, matrimoniale et successorale, actif et passif, budget, objectifs : un diagnostic complet, puis des axes de travail chiffrés et hiérarchisés.
2. Stratégie d'investissement
Allocation entre financier, immobilier et non coté, choix des enveloppes, calendrier des opérations et sélection des supports, selon le profil de risque du client.
3. Accompagnement dans la durée
Point annuel, adaptation des allocations aux évolutions de vie et de législation, veille économique et reporting régulier.
Comment se déroule le partenariat
Une rencontre, puis une convention
Nous faisons connaissance, nous définissons ensemble le périmètre, la façon de vous tenir informé et les modes d'animation. Le tout est formalisé par écrit.
Les premiers dossiers, suivis avec vous
D'abord les clients qui vous ont déjà posé la question, puis les situations repérées dans votre portefeuille. Entrée en relation, lettre de mission, remise de l'audit : avec l'accord du client, vous êtes informé à chaque étape.
Une collaboration animée
Ateliers « Lunch & Learn » pour aider vos équipes à repérer les besoins, et un logiciel propriétaire qui réunit les conseils du client autour d'une information à jour.
Deux exemples d'intervention
Anticiper le décès ou l'incapacité du dirigeant
- Estimer les droits de succession et prévoir leur financement
- Étudier un engagement Dutreil, qui réduit sous conditions de 75 % la valeur taxable des titres transmis
- Désigner une personne capable de gérer l'entreprise en cas d'incapacité (mandat de protection future)
- Revoir statuts et pacte d'associés : clauses de rachat, valeur de référence
- Mettre en place une assurance homme clé et une prévoyance adaptée
Réinvestir le produit d'une cession
- Projeter les revenus et le train de vie après la vente
- Préserver les liquidités nécessaires à un futur projet professionnel
- Répartir les capitaux entre financier, immobilier et non coté, selon le profil de risque
- Choisir les enveloppes adaptées : assurance vie, contrat de capitalisation, compte-titres, réinvestissement via une holding
- Déployer les investissements selon un calendrier maîtrisé
Nos engagements envers vos clients
Vous nous confiez la confiance d'un client. Voici comment nous la préservons.
Rémunération entre professionnels : la position du Conseil national de l'Ordre
Lors du 81e Congrès de l'Ordre des experts-comptables (16 septembre 2026, Paris), le Conseil national de l'Ordre des experts-comptables (CNOEC) a précisé les conditions dans lesquelles une collaboration entre professionnels peut donner lieu à rémunération. Quatre principes :
Notre modèle de convention de partenariat applique ces quatre principes : aucune rémunération sans travail effectif, rémunération limitée à une prestation réelle rendue à un client commun, information préalable du client sur l'existence et le montant de cette rémunération, et aucune rémunération récurrente pour un travail réalisé une seule fois.
Source : « 81e Congrès de l'Ordre : ce qu'il fallait retenir de la plénière d'ouverture », Compta Online, article mis à jour le 17 septembre 2026, compta-online.com/81e-congres-oec-ao8894.
Une convention de partenariat encadrée
Notre partenariat s'inscrit dans un cadre écrit. La convention de partenariat respecte les recommandations du Conseil supérieur de l'Ordre des experts-comptables ; elle est établie au regard des règles applicables à Arkalyans en sa qualité de conseiller en investissements financiers. Elle intègre la position présentée par le CNOEC sur la rémunération entre professionnels (voir ci-dessus).
Cabinet indépendant capitalistiquement (non détenu par une banque, une assurance ou un fonds d'investissement), Arkalyans est immatriculé au RCS de Paris sous le n° 109 564 526 et à l'ORIAS sous le n° 26012232 (www.orias.fr), en qualité de conseiller en investissements financiers et de courtier d'assurance. Transparence, indépendance capitalistique et confidentialité fondent chacune de nos collaborations.
Parlons de vos clients
Un premier échange suffit pour identifier les dossiers qui méritent un regard patrimonial et définir la façon de travailler ensemble.
Questions fréquentes des experts-comptables
Dès qu'une situation dépasse la gestion courante du dossier :
- un projet de cession ou une trésorerie excédentaire qui s'accumule
- des capitaux importants à réorganiser après un héritage ou une vente
- un patrimoine immobilier qui approche le seuil de l'IFI
- une question de succession, de donation ou de protection du conjoint
- une forte pression fiscale ou une inquiétude sur la retraite
Le signalement se fait toujours avec l'accord de votre client.
Vous. Nous intervenons à votre demande, sur le périmètre défini avec vous, et vous restez l'interlocuteur de référence du dirigeant. Notre rôle porte sur la stratégie patrimoniale et d'investissement ; la tenue, la fiscalité et le juridique courant du client restent de votre ressort.
À chaque étape clé, avec l'accord de votre client : entrée en relation, signature de la lettre de mission, remise de l'audit et, le cas échéant, mise en place du suivi. Les modalités d'information sont précisées dans la convention de partenariat.
Non. Le conseil en investissement et la stratégie patrimoniale ne relèvent pas de la mission comptable. À l'inverse, nos préconisations débouchent souvent sur des opérations où votre expertise reste indispensable : création d'une holding ou d'une société civile, évaluation de titres, engagement Dutreil.
Pas pour une simple mise en relation : selon la position présentée par le Conseil national de l'Ordre des experts-comptables lors de son 81e Congrès (16 septembre 2026), l'apport d'affaires sans travail effectif reste interdit. Une rémunération n'est envisageable que pour une prestation réelle rendue à un client commun, après information préalable du client sur son existence et son montant, et jamais de façon récurrente pour un travail réalisé une seule fois.
Notre modèle de convention de partenariat applique ces principes.
Oui. Notre modèle de convention de partenariat est conçu pour respecter les règles déontologiques des ordres professionnels ; il est établi au regard des règles applicables à Arkalyans en sa qualité de conseiller en investissements financiers. Transparence, indépendance capitalistique et confidentialité en sont les piliers. Les modalités de chaque collaboration sont définies avec vous et formalisées par écrit avant toute intervention.