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Les instruments d'épargne du dirigeant : assurance-vie, capitalisation, PER, PEA et épargne salariale

Fondamentaux · 3h30 · Demi-journée, présentiel ou distanciel, en intra-cabinet ou inter-cabinets

Quelle enveloppe pour quel objectif, et avec quelles contraintes de disponibilité. Donner au cabinet une vision claire des enveloppes d'épargne accessibles au dirigeant, de leur fonctionnement et de leurs contraintes, afin de relier chaque enveloppe à un objectif patrimonial (précaution, retraite, transmission, capitalisation) dans les échanges avec le dirigeant.

Objectifs pédagogiques

• Expliquer le fonctionnement de l'assurance-vie et du contrat de capitalisation : supports, rachats, avances, dénouement.
• Distinguer les compartiments du PER et ses cas de sortie, en capital ou en rente.
• Identifier les règles de fonctionnement du PEA et les conséquences d'un retrait.