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Les grandes classes d'actifs et l'allocation par fonctionnalité au service des clients de l'étude

Fondamentaux · 7h · Journée complète, présentiel ou distanciel, en intra-cabinet ou inter-cabinets

Une journée pour comprendre comment se construit un patrimoine financier : besoins, horizons, actifs et risques. Donner aux notaires et à leurs collaborateurs une culture financière structurée : fonctionnement des grandes classes d'actifs, couple rendement-risque, diversification, et méthode d'allocation fondée sur la fonction assignée à chaque actif. Ils sont ainsi en mesure de situer les capitaux issus d'un acte dans une logique patrimoniale cohérente et d'échanger utilement avec les conseils financiers de leurs clients.

Objectifs pédagogiques

• Distinguer les grandes classes d'actifs (monétaire, obligataire, actions, immobilier, non coté, actifs réels, produits structurés) selon leur moteur de performance et leurs risques.
• Expliquer les notions de volatilité, de perte maximale, de corrélation et de duration.
• Identifier les enveloppes de détention et leur incidence sur la fiscalité et la liquidité, en termes généraux.